За счет средств МФИ

Кредитование за счет средств международных финансовых институтов

АО "БТА Банк" проводит активную инвестиционную политику. В целях ее реализации банк выступает в качестве финансового оператора и имеет возможность финансирования предприятий малого и среднего бизнеса на льготных условиях в рамках линий международных финансовых институтов.

Asian Development Bank - Азиатский Банк Развития
За счет средств II транша Программного Займа Азиатского Банка Развития

Overseas Private Investment Corporation (OPIC)
Кредитование субъектов МСБ по программе OPIC

Islamic Development Bank - Исламский Банк Развития
За счет средств Исламского Банка Развития

KfW (Kreditanstalt fur Wiederaufbau)
В рамках кредитной линии KfW (Kreditanstalt fur Wiederaufbau)

Экспортно-кредитные агентства / экспортно-импортные банки - кредитование с привлечением зарубежного долгосрочного капитала под покрытие ЭКА / ЭКСИМ Банков.

Экспортно-кредитные агентства являются государственными организациями по кредитованию и страхованию экспортных операций, созданные с целью стимулирования экспорта в странах ЭКА и предоставляющие свое покрытие/страховку финансирующим банкам.

В настоящее время АО "БТА Банк" активно сотрудничает с экспортно-кредитными агентствами Европы, Америки, Азии и т.д. и подписано свыше 40 различных Multisource Agreements.

АО «БТА Банк» З год подряд получает различные наград от авторитетных изданий, как «Global Finance», «Trade Finance» и «GTR».

Финансируются, как правило, проекты средне- и долгосрочного характера. Финансируются операции от простого торгового финансирования до проектов по строительству крупного промышленного комплекса.

Все ЭКА подчиняются и регулируются правилами OECD и имеют следующие правила и требования:

оплата как минимум 15% авансового платежа от общей суммы контракта за счет средств клиента;
происхождение поставляемых товаров должно быть не менее 60% из страны, где находиться ЭКА/ЭКСИМ Банк.

Условия финансирования:

валюта кредита - валюта страны, доллар США или евро в европейских странах;
срок кредита от 3-х до 11 лет;
ЭКА предоставляет 85% от суммы контракта;
страховая премия - примерно составляет 5% на 5 лет единовременно от суммы кредита, при этом ЭКА учитывает риск страны и период кредита;
комиссия за организацию финансирования «Management Fee» составляет 0.25 - 0.5% единовременно от общей суммы кредита;
комиссия за обязательство «Commitment Fee» составляет 0.25 - 0.75% от невыбранной суммы кредита.

Стандартная схема по реализации проектов с участием экспортных агентств:

Клиент заключает с экспортером протокол намерений или проект контракта.
Между клиентом и экспортером подписывается контракт (при необходимости АО «БТА Банк» может принять участие при согласовании условий контракта).
В банк клиентом предоставляется полный пакет необходимых документов для проведения экспертизы.
АО "БТА Банк", рассмотрев документы по проекту и получив одобрение Кредитного Комитета АО «БТА Банка» направляет запрос в банки-корреспонденты с запросом о возможности организации финансирования под страховое покрытие ЭКА.
После получения условий финансирования банк должен проинформировать клиента и получить согласие/несогласие клиента по вышеуказанным условиям.
При получении согласия от клиента экспортер совместно с финансирующим банком обращается в ЭКА для получения страхового покрытия.
При положительном рассмотрении заявки, ЭКА предоставляет пред - или пост отгрузочную страховку Экспортеру и страхование кредита финансирующему банку.
Финансирующий банк оплачивает требования экспортера, возникшие после исполнения им своих обязательств по контракту, в счет предоставляемого кредита между АО "БТА Банк" и финансирующим банком заключается Индивидуальное Кредитное соглашение (ИКС), в котором БТА является заемщиком, а также заключается кредитный договор между АО "БТА Банк" и клиентом на базе условий ИКС.
Клиент осуществляет 15% платеж, экспортер постовляет товар или осуществляет услуги по контракту.
Финансирующий банк оплачивает экспортеру против отгрузочных документов.
Импортер выплачивает кредит АО "БТА Банк".